18新利最新登入负债与股东权益比率衡量财务健康状况如何?新利国际网站品牌官网

在最基本的水平,负债与股东权益比率是一个快速的方法测量多少债务公司使用其业务运行。18新利最新登入而个人总是想减少他们的债务,事情是不同的在商业世界。通常,一些债务基金增长和创新是必要的,转化为更高的收入。

“每当有人使用债务,这是一个杠杆点,不管是企业还是个人,”雪说。“债务越多,机会越多。你的手在更多的现金,你可以使用它来扩大业务。在好年景,这是所有伟大的。但在糟糕的时期,就像一个衰退,如果业务枯竭你可能没有债务的钱服务。现在你有一个问题。”

负债与股东权益18新利最新登入比率是如何计算:

好消息是,对上市公司来说,这些数字都是在公司的季度业绩和财务报表。

如果你是新投资,让我们定义一些术语。

在债务类别,总负债包括所有的钱,公司欠其他实体。包括有息贷款从银行和其他金融机构、以及“应付账款”,这是钱欠供应商和供应商。

股票类别。”股东权益总额“通过计算公司的总资产(现金、应收帐款、库存、物理工厂和设备,和专利),减去其总负债。剩下的是股本。

由于负债与股东权益比率(嗯)比,技术上应该有两个数字,但据图通常是只是一个数字,总债务除以总股本的结果。这里有一个例子:ABC公司报告500万美元的总负债和股东权益总额350万美元。方程是这样的:

基本上,一个债务收入比被认为是“好”如果是1.5或更低,说雪,”和低于1就更好了。”

债务收入低于1意味着一个公司的总资产大于其总债务。这意味着,如果经济衰退和销售放缓,该公司没有立即拖欠贷款的风险。

这是否意味着债务收入比超过1.5是一个肯定麻烦的迹象吗?不一定。它可以是一个信号,表明公司正积极成长。

“真的有一些快速增长的公司,尤其是在科技行业,有更高的债务负担,”雪说,“但他们增长和销售工作,基金,或者至少服务债务。”

取特斯拉为例。前夕,2012年6月,交付其第一个电动豪华轿车S型,特斯拉一个看似高负债与股东权益比率为6.9。但那是因为它已经借了很多钱来开发和制造汽车,但尚未出售任何。同年9月,特斯拉的债务收入比为-16.7,这意味着其资产超过其债务。

1.5或以下的债务收入比是最稳定的标准在标准普尔500指数上市的公众公司,但是有很多变化的行业。

尤其是金融部门,拥有更高的债务收入比率,因为借钱和利用债务是他们的面包和黄油。金融服务公司的投资者不应该吓着了负债与股东权益比率高于2,因为它不是疯狂看到成功的公司比率10至20。

其他行业是“资本密集型“就像电信、开采和炼油和航空业。在所有这些领域,企业通常需要预先进行大的资本支出赚钱后(运行英里的电缆、打井、建筑平面,等等)。要做到这一点,他们需要借很多钱。

另外,要注意公司的负债与股东权益比率随着时间的推移,不仅仅是现在说。例如,高露洁负债与股东权益比率为2021年6月17日。这看起来很高,但如果你看看历史数据回溯过去的十年中,您将看到该公司经历了一个长期的极低的比率2019年,进行了一系列非常昂贵的收购。到2019年12月,高露洁的负债与股东权益比率将近70 !所以,删繁就简17到2021年看起来像一个积极的趋势。

小型民营企业往往有较低的债务收入比率,因为小企业主通常想还清债务尽可能快地。但如果整个投资点选择一个股票会随着时间不断增长,那么它可能是明智的避免上市公司债务收入比率一直在负值。

“业务可能放弃增长潜力如果没有某种程度的债务,”雪说。

如果你正在寻找一个经验法则,本文从Investopedia:如果一个公司正在上升,然后高负债与股东权益比率可能会刺激增长的必要条件。另一方面,如果一个公司是在下降,那么高的债务收入比可能下把它的重量。

值得注意的是,没有一个可以采取的财务指标。咨询注册理财规划师或投资专业,了解更多关于整体分析一个公司的健康和风险状况。新利国际网站品牌官网