18新利最新登入洗钱是如何工作的

最常见的类型的罪犯需要毒贩洗钱,侵吞公款,腐败的政客和政府官员,犯罪集团成员,恐怖分子和骗子。毒贩严重需要良好的洗涤系统,因为他们几乎只在交易现金导致各种各样的物流问题。现金不仅画执法官员的注意,但它也很重。可卡因上价值100万美元的纽约街头重约70磅(30公斤),而储备的美元价值100万美元重约256磅(116公斤)。

基本的洗钱过程有三个步骤:

洗钱是一个至关重要的步骤,贩毒和恐怖活动的成功,更不用说白领犯罪,有无数组织试图处理这个问题。在美国,司法部、国务院、美国联邦调查局(Federal Bureau of Investigation),国内收入署和药品管制局都有部门调查洗钱和潜在的金融结构,使其工作。州和地方警察也属于他们管辖的案件进行调查。因为全球金融系统发挥重要作用在大多数高级洗钱计划,国际社会通过各种手段打击洗钱活动,包括在反洗钱金融行动特别工作组(FATF),而2018年有37个成员国和组织。联合国,世界银行和国际货币基金组织(imf)也有反洗钱部门。

1996年,哈佛毕业的经济学家富兰克林Jurado去监狱为哥伦比亚毒枭穆Santacruz-Londono清洗3600万美元。脏钱很多的人通常雇用金融专家处理洗钱的过程。它复杂的必要性:整个想法是让当局无法跟踪的脏钱而清洁。

有很多洗钱技术部门了解和无数其他尚未发现的可能。这里有一些更受欢迎的:

大多数洗钱计划涉及的一些组合这些方法,虽然黑市比索汇率是非常优惠条件系统一旦有人走私的现金给比索代理。各种各样的工具清洗者使这一个困难的犯罪停止,但当局时不时抓坏人。在下一节中,我们将看一看两个被洗钱操作。

在1980年代,埃迪安塔尔,疯狂的老板艾迪的电子、脱脂数百万美元的公司的隐藏它国税局。这是最初的计划,无论如何,但是他和他的同谋最终决定他们可以更好地利用这笔钱如果他们把它送回公司伪装成收入。这将增加该公司的资产在准备报告首次公开募股。在一系列的访问以色列,安塔尔进行数百万美元绑在他的身体和他的手提箱。这是一个基本的讲述如何计划工作:18新利最新登入

总的来说,疯狂的埃迪洗过的超过800万美元。他的计划提振初始发行股票价格,公司最终价值4000万美元以上将没有额外的收入。安塔尔卖掉了股票,剩下的3000万美元的利润。当局在1992年发现他在以色列,以色列引渡他到美国受审。他收到了一个八年徒刑。

在1980年代末和90年代初,哈佛毕业的经济学家富兰克林Jurado跑一个操作为哥伦比亚毒枭穆Santacruz-Londono洗钱。他是一个非常复杂的计划。在其最简单的形式,操作是这样的:

总的来说,Jurado注入3600万美元的药物通过合法的金融机构。Jurado的计划曝光摩纳哥银行倒闭时,和后续审计揭示许多账户,可以追溯到Jurado。同时,Jurado在卢森堡的邻居提起噪音投诉因为Jurado货币点数机运行。当地政府调查,卢森堡法院最终犯有洗钱。当他完成他的时间在卢森堡,美国法院裁定他有罪,,判处有期徒刑七年半(来源:联合国大会)。

当局能够中断洗钱计划时,它可以带来极大的回报,导致逮捕,脏钱和财产发作,有时拆除的犯罪行动。18新利最新登入然而,大多数洗钱计划被注意和大型业务造成严重影响社会和经济的健康。新利国际网站品牌官网

在简介中已经提到,据估计,洗钱擦洗高达2万亿美元(或世界GDP的5%)。全球的效果是惊人的社会、经济和安全方面。

在社会文化一方面,成功意味着洗钱犯罪活动实际上偿还。这样的成功鼓励犯罪分子继续其非法的计划,因为他们花的利润没有影响。欺诈,这意味着更多企业挪用(这意味着更多的工人失去他们的养老金当公司倒闭),更多的药物在大街上,更多的毒品犯罪的执法资源超出他们的手段和一般丧失士气的合法的业务不违反法律的人,不要让罪犯做近利润。

经济影响是在更广泛的范围内。发展中国家现代洗钱往往首当其冲,因为各国政府仍在建立的过程中规定的新私有化金融部门。这使得它们的一个主要目标。在1990年代,许多银行发展与巨大的波罗的海国家最终广泛传言脏钱的沉积。银行顾客开始撤回自己的干净钱害怕失去它如果银行受到调查和失去保险。银行倒闭。其他世界经济面临的主要问题包括经济政策错误造成人为的金融部门。大量涌入的肮脏的现金到特定地区的经济需要洗黑钱创建虚假需求,和官员行为在这个新需求,通过调整经济政策。当洗钱过程达到某一点或者执法官员开始表现出兴趣,所有的钱,会突然消失,没有任何可预见的经济原因,金融部门分崩离析。18新利最新登入

一些问题在一个更地方规模与税收和小型企业的竞争。洗过的钱通常是免税的,这意味着我们最终必须弥补损失的税收。合法的小型企业也不能与洗钱方面竞争企业可以卖便宜的产品,因为他们的主要目的是干净钱,没有盈利。他们有如此多的现金,他们甚至可能低于成本出售产品或服务。

大部分的全球调查关注两个主要洗钱行业:毒品走私和恐怖主义组织。成功清洗效果的药钱是明确的:更多的毒品,犯罪,更多的暴力。洗钱和恐怖主义之间的联系可能有点复杂,但它起着至关重要的作用在恐怖组织的可持续性。大多数人在经济上支持恐怖组织不只是写一个个人支票,并将它交给恐怖组织的成员。他们把钱以迂回的方式,允许他们资助恐怖主义的同时保持匿名。在另一端,恐怖分子不使用信用卡和检查购买武器,机票和民用援助他们需要执行一个阴谋。他们洗黑钱钱所以当局不能追溯到他们和箔的攻击计划。打断了洗钱过程可以切断恐怖组织的资金和资源。

那么接下来的问题是:当局为了防止洗钱干什么?

这是一个艰巨的任务跟踪任何存款的起源有许多成千上万的全球电汇相当于每天发生的数万亿美元[来源:美国财政部部门]。这是清洁是脏钱,哪些东西?在美国,有两个主要方法受雇于政府检测和打击洗钱:立法和执法。

美国地址洗钱犯罪在无数的立法行为。这只是其中的几个:

的银行保密法案(1970)基本上消除了所有匿名银行在美国。它给美国财政部迫使银行记录的能力,更容易发现洗钱操作。这包括报告所有单个交易超过10000美元和多个交易总额超过10000美元在一天或从一个帐户。银行家一直违反这条规则可以高达10年监禁。

的1986年洗钱控制法案使得洗钱犯罪本身而不是一个元素的另一个犯罪,和1994年洗钱镇压行动订单银行建立自己的洗钱任务部队清除可疑活动的机构。的2001年美国爱国者法案设置强制身份检查对美国银行的顾客,并提供资源向地下/另类银行业系统跟踪事务经常光顾的恐怖分子资金处理程序。在2004年,政府扩大了银行保密法案包括跨境电子交易[来源:FCEN]。

除了立法旨在发现洗钱操作,卧底刺也战斗的一个组成部分。DEA的操作朱诺结束于1999年,是一个典型的例子。DEA的亚特兰大进行了一次卧底行动,包括毒贩洗钱提供资源。卧底DEA代理与毒贩将毒品交易资金从黑市美元使用哥伦比亚比索比索交换。手术结束了40逮捕和扣押的1000万美元的药品收入和3600公斤的可卡因。

尽管有这些胜利,事实是,任何单个国家有权停止洗钱——如果一个国家敌视洗钱,罪犯只是从别处寻找清洁他们的钱的地方。全球合作是至关重要的。最著名的国际组织在这方面可能是金融行动特别工作组(FATF)。FATF发布了“40建议”银行(现在有49个,但没有改变的绰号),已成为反洗钱的标准。这些建议包括:

“建议”是真的更像规则,而不是友好的提示。FATF保持“不合作的国家”的列表——那些没有实施建议。FATF鼓励其成员国不处理这些国家在金融事务。

其他全球反洗钱的组织包括联合国、国际货币基金组织(imf)、世界银行(World Bank)和较小的团体加勒比FATF和亚洲/太平洋集团洗钱。

虽然增加了全球的努力使洗钱行业的一个小缺口,问题很严重,整体和洗钱者获胜。银行保密规则的国家,可以说是诚实的存款人合法利益,使其很难追踪钱一旦转移到海外。不过,全世界有超过190的地区已经签署遵守FATF的建议。组织的“高风险和其他监控辖区”列表项就10个国家(塞尔维亚、突尼斯、埃塞俄比亚、叙利亚、也门、伊朗、巴基斯坦、斯里兰卡和朝鲜)[来源:FATF]。

他们说政治让奇怪的伙伴——显然也犯罪。近年来,国际组织致力于遏制洗钱一直在奇怪的融合集中他们的注意力恐怖主义和艺术品市场。经过仔细观察,这意外的配对开始有意义。在两个重要方面,洗钱的艺术品市场是定制——长期以来培养的传统保密通常需要大笔资金的转移。相比之下,在房地产、买方、卖方和代理都是受到严格执行法律义务披露他们是谁,什么是被购买和多少。18新利最新登入但是在艺术世界中,一些这样的规则适用。有时拍卖行不知道谁拥有这篇文章他们出售或甚至出售。

现在在恐怖组织的运营成本因素像伊希斯,他们控制了世界上一些最富有的考古领域。伊希斯是通过掠夺的销售项目自筹经费直接称为“血古董,”他们提出十,如果不是数以百计,数亿美元的[来源:沃森]。但他们也收到资金从富裕的支持者使用洗钱艺术品市场。这些支持者采用各种技术,包括有时让一个同伙基金购买艺术作品,或确保收购的银行存入一笔钱。当买方(洗钱)后支持的交易,银行支票的安全问题,有效地发送回干净的钱。这可以用于资助恐怖活动而不用担心被跟踪[来源:Giroud和Lechtman]。

识别的范围问题,各种国际组织一直试图打击使用艺术市场为恐怖主义提供资金。在瑞士,例如,国家反洗钱法案修正迫使艺术品经销商遵守新规定。那些代理交易超过100000瑞士法郎的限制,例如,现在要求披露的买方和卖方的身份[来源:Giroud和Lechtman]。说,国际标准尚未达成一致,由于自由裁量权,其历史悠久的文化艺术市场作为一个整体仍然对提高透明度。

打击洗钱是喜欢打一个巨大的打地鼠游戏。的发展使官员晚上是隐匿的的兴起。好好想想:untrackable基金——可能是更完美地适合擦洗你的财富的干净吗?当它归结到它,洗钱是伪装财富的来源。

这里有一个例子:帮派在欧洲买了可卡因从哥伦比亚贩毒集团有了欧元在数字隐匿的,沉淀资金账户,哥伦比亚登记。从这个帐户,crypto-funds变成比索使用互联网交流和以现金的形式。现金是分布到多个“金钱骡子”把小额到当地的银行账户。然后卡特尔收集他们的清白通过e-transfer或现金取款金额。

同样,背后的邪恶的书呆子ransomware攻击可以刷从他们的脏泥加密通过闪电般的数字互换和“micro-laundering”,这种做法包括雾化资金投入数量很小,其重组的时候,电子路径花费太灿烂地复杂。

Crypto-cleaning仍处于起步阶段,据估计仅占所有洗钱的一小部分。不过,当局正密切关注事态发展。这似乎只是一个时间问题digital-dodging成为主流[来源:《经济学人》]。虽然数字金钱是最先进的,这并不意味着它不能最终被跟踪。毕竟,隐匿的,比如比特币,只是形式的数据。如果执法人员勤奋和聪明,他们可以按照数据回到源头。

同时,加密爱好者,意识到他们的数码宝贝被与犯罪有关,要求政府让臀部新技巧和做一些立法。没有有效的监管,以阻止虚拟洗钱,他们认为,加密货币将在阴影中,而不是成为他们的可能是:未来的钱[来源:啤酒]。

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出版:2006年6月1日